仟人金服资金存管协议造假 背后推手涉嫌误导投资人

5月24日，仟人金服官网发布逾期公告，公司称项目方回款滞后导致逾期，经协商要6月20日才能开始正常回款。据不完全统计，该平台逾期涉及200多人，待还金额312万元。目前仅有少数投资人报案维权。

从6月3日至6月9日，《证券日报》记者多次致电仟人金服客服想了解情况，但均无人接听。本报记者实地调查发现，仟人金服平台和其运营方聚盛(北京)金融服务外包有限公司(下称聚盛外包)的办公地早已人去楼空。仟人金服官网宣称的“银行资金存管协议签署落地”造假。内蒙古陕坝农村商业银行科技部赵军在接受本报记者采访时表示，“我们没有跟仟人金服有任何合作，也没有签过任何协议，甚至根本就没有过任何接触，更谈不上资金存管系统的对接洽谈。”

6月9日，本报记者带着种种疑问多次致电平台运营方的法人代表颜森，截至发稿前该电话仍然可以打通，却一直无人接听。

查找两处办公地点无果

签署银行存管协议造假

目前，仟人金服网站仍可以正常访问，但客服电话早已无人应答。在电话联系无果的情况下，6月7日，《证券日报》记者走访了仟人金服办公地北京东坝乡东景文化产业园，因没有写明具体门牌号，记者几乎走遍整个产业园，也没有找到其所谓的办公地点。

文化产业园内商铺大多在马路左侧，80%以上属空置状态，显得有些荒凉，马路右侧是一片树林，有居民在此散养一些动物。沿着冷清的街道走向文化产业园深处，有几栋连成排的文化工作室，大多属于画家的个人工作室，即便如此，也有90%以上的商铺处于空置，大门紧锁。记者一路走一路问询商家及附近居民，但都表示并没有听说过仟人金服。一个在此地开工作室有8年之久的老者对本报记者称，“没有这家公司，根本没听过。”

另据投资者反映，聚盛外包还有其他两个办公地址。本报记者也分别对两个办公地址进行了走访。然而，在地址之一的北京东直门安联大厦并没有查询到聚盛外包，另一地址天恒大厦707A也门窗紧锁，隔壁商户表示，“并没见过公司的人。”天恒大厦工作人员则表示，之前确实听过聚盛外包，但早已搬走。

有投资者向本报记者反映，5月24日，仟人金服公告逾期之后就曾去天恒大厦催款，但当时聚盛外包早已没人，房东称，“聚盛外包从安联大厦搬过来， 2天后就搬走了。”

仟人金服在合规上也是做足文章。其官网首页宣称，与内蒙古陕坝农村商业银行已在进行资金存管系统对接洽谈中，“银行资金存管协议的签署落地，标志着一向支持拥抱国家监管政策、注重资金安全、稳健发展的仟人金服在平台风险控制、合规经营等方面又迈出了坚实的一步，为平台用户的资金安全又增加了一道‘安全锁’。”但网页内显示的详细内容中，陕坝农村商业银行却变成了内蒙古陇坝农村商业银行。

内蒙古陕坝农村商业银行科技部赵军(陕坝银行与平台对接存管负责人)在接受《证券日报》记者采访时表示，“我让银行商务端及工作人员反复核实，陕坝农村商业银行没有跟仟人金服有任何合作，也没有签过任何协议，甚至根本就没有过任何接触，更谈不上资金存管系统对接洽谈。”

曾被曝为另一逾期平台“小号”

投资者跟随“推手”入局

据网贷之家资料显示，仟人金服上线时间为2017年3月13日。上线不久就有投资者爆料称其为逾期平台多彩云众筹小号平台，两个平台的域名注册人是同一个人。一系列证据被曝光后，仟人金服立即对网络可查的相关信息做了相应的修改。

“该平台的业务十分可疑，与另外一家逾期平台多彩云高度关联，多彩云早在今年1月份就已经逾期，同时停止运营。”投之家CEO黄诗樵对本报记者表示。

资料显示，聚盛外包成立于2016年8月8日，注册资本5000万元，在2017年2月21日法人变更为颜森。仟人金服官网所显示的股东方为贵州贵泰贸易有限公司(下称：贵泰贸易)，法人代表也是颜森 。仟人金服是以贸易合同为基准的金融信息服务平台，提供基于煤炭贸易合同的金融信息服务。贵泰贸易是一家面向全国市场的以钢材、矿产品为主的贸易型企业，主营范围：国家法律法规规定的煤炭销售为主。公司下有洗煤厂、储煤场、以及转运场和车队，客户群体主要有水泥厂、电厂、化工企业等。

“从公开资料看，该平台的合作方是国企、央企、电厂等煤炭需求关联方，主要为下游煤炭需求企业提供融资，此模式存在诸多疑点。以国电永福项目举例，第一，煤炭早在几年前就已经处于供过于求的状态，所以一般需要垫资的是供应方，而该平台却在为需求方垫资，不合逻辑。其次，回款保障是下游电厂付给供应商的预付款，预付款无论如何是不能覆盖风险的。最后，平台的资料提供极为不规范。综合来看，该平台业务的真实性十分可疑。”有业内人士对本报记者说道。

如此让人存疑的仟人金服，却仍然能让众多投资者飞蛾扑火，究其原因是信任“推手”。在仟人金服的维权催收QQ群里观察近10天，《证券日报》记者发现，仟人金服的投资人大多数都是跟随一名网名叫“阿飞”的人“做单”投资P2P平台。

据网贷之家研究中心总监于百程向记者介绍称，推手是专门为平台寻找客户，通过提供平台促销信息，吸引各类追求高收益的出借人，一般在新平台或搞活动的平台较多。推手一般和推广的平台有内部协议，可以获得返点。推手和平台联手，也容易出现道德问题，比如夸大或虚假宣传、粉饰问题等，误导出借人。

投资人贾女士称，“当时平台没有按时回款之后，阿飞说仟人金服老板找他去贵阳见面谈，最近阿飞又表示不想去了。我们都等他的消息，因为他是唯一跟平台接触的人，他不去我们根本没办法找到人。”她同时表示，“现在我们想报案阿飞却不去，当时我们怀疑平台有问题，他就去考察，回来就说这个老板有煤炭厂很挣钱。”

据记者了解，维权群里的大部分投资人并没有实地考察过仟人金服，都是长时间跟随“推手”投资该平台，“现在我们怀疑阿飞和平台是一伙的，他对维权根本不积极，只担心我们会影响他推单。”贾女士对《证券日报》记者说道。

“阿飞如果明知平台方不能履行协议而介绍投资人，则构成犯罪的共犯，应承担刑事责任。这不以他是否获得利益为标准。” 北京市人大常委会立法咨询委员会特聘委员杨兆全律师认为，投资者最急需要做的事情，就是尽快报案，由公安机关出面，进行事实调查，并对财产特别是资金账户进行封存，便于以后有财产进行分配。