黑吃黑、骗中骗：男子卖卡给骗子拦截诈骗款项

　　中安在线讯 据安徽商报消息，提起电信诈骗，人们无不深恶痛绝。近日，铜陵市警方侦破了一系列离奇的电信诈骗案件，案件离奇的不是诈骗手段，而是作案对象，他们针对的不是普通百姓，而是实施电信诈骗的骗子。这是铜陵市警方首次侦破的“黑吃黑”电信诈骗案。骗子如何“吃”骗子？“骗中骗案”对市民来说又有何值得警示意义？昨天，记者采访了案件侦办人员，深入了解了该案侦破的来龙去脉。

　　［螳螂捕蝉：电信诈骗］天上掉下一笔生意

　　2015年12月18日，做工程的铜陵人江某来到铜陵市公安局刑警支队报案，称被诈骗10万余元。江某说，2015年12月15日，他收到朋友谷某的短信，内容大致是有个人有工程要做，并附上了这个人的联系号码。

　　谷某是江某多年的好友。既然是朋友介绍的业务，江某深信不疑，立即拨打了这个电话，和对方联系。电话中，对方称是池州市看守所的李主任，说看守所有一个操场工程要做。两人就该工程在电话中进行了商谈，达成了初步合作意向。

　　12月16日9时许，“李主任”主动打电话来，和江某商谈操场工程的事。之后，“李主任”又说单位还要进一批军用高低床，如果江某想做这笔生意，就一并让给江某做了。江某表示自己没做过军用物资供应生意，不知道进货渠道。“李主任”说，自己以前都是向生产厂家直接进货的，后来因为生意上的事和厂家闹了矛盾，不好和对方再接触了，让江某和厂家联系进货，江某可以从中赚点差价。随后，“李主任”将厂家的电话给了江某。

　　江某和对方联系后，得知厂家确实有那种高低床，但必须先汇款后提货。经过讨价还价，双方谈好价格，一张床1680元，配两张床垫，床垫800元一张。

　　两次汇出十万余元

　　上午10时许，江某给对方发来的工商银行账号汇去67200元。12时许，又给对方发来的另一个工商银行账号汇去了34000元。

　　钱汇出去后，江某和“李主任”联系，发现其电话已关机。江某感觉不妙，电话询问朋友谷某是否了解“李主任”。谷某说，短信是一个池州的朋友发给他的，由于自己已经不做工程了，就将信息转发给江某。江某将发生的事情以及自己的担心告诉了谷某。谷某赶紧向池州的朋友询问，那位朋友却表示并不认识所谓的“李主任”，是对方在网上看见其公司介绍，主动联系做工程事宜，由于自己做不了，就好意将信息发给了谷某。

　　江某赶紧通过其他关系打听得知，池州看守所根本没有“李主任”这个人，也没有操场工程要做，更没有要进军用高低床这件事。这件事无疑是一个精心设计的骗局，江某赶紧向刑警支队报案。

　　两个账户牵出骗子

　　由于涉案金额巨大，警方立即成立专案组，抽调精干警力展开侦查。

　　江某一直没有和“李主任”以及厂家代表见面，仅仅是通过电话联系。通过对两名犯罪嫌疑人的电话号码进行追踪侦查，民警没有发现有价值的线索，这两张电话卡都是不记名的。此外，江某先后给骗子汇去两笔钱，第一笔汇给了郭某的账号，第二笔汇给了刘某的账号。民警又通过这两个账户顺藤摸瓜，寻找骗子。

　　最终，警方锁定了郭某的身份，证实江某汇给对方的第一笔钱67200元就是郭某取走的。郭某有重大嫌疑。

　　经查，郭某，女，58岁，北京通州人。 2016年1月25日，铜陵警方以涉嫌电信诈骗对郭某网上追逃。当日，北京市公安局通州分局刑警支队将犯罪嫌疑人抓获。

　　［黄雀在后：“掐卡”诈骗］微信群里批量办卡

　　郭某交代，她不知怎么就被拉进了一个微信群，该微信群里有一个人总是发开卡(办银行卡)、收卡的信息，此人网名叫“海洋”，后来加郭某为好友。通过微信聊天，“海洋”说可以帮助她免费办理银行卡，而且有办法帮她轻松挣钱。禁不住忽悠，郭某答应试试看。

　　2015年11月，郭某和“海洋”见面，在四家银行各开了一张银行卡。之后她将银行卡交给了“海洋”。

　　2015年12月16日上午，郭某接到“海洋”的电话，说银行卡里进钱了，让她去昌平区天通苑附近工商银行办理挂失并取钱，承诺卡里的钱给郭某30%。郭某和“海洋”来到这家工商银行，先以银行卡丢失为由办理挂失，然后补办了银行卡，此后将卡里67200元全部取出。这笔钱正是铜陵市江某被骗的第一笔钱。钱取出来后，“海洋”分给郭某2万元。

　　显然，这个网名叫“海洋”的男子是郭某的上线。但郭某平时和“海洋”都是微信联系，并不知道其真实身份，更不知道其家庭地址。警方想出一条妙计，让郭某以感谢帮她赚了2万元钱为由，约“海洋”出来吃饭，顺便介绍几个朋友给他，一起赚钱。“海洋”不知是计，欣然赴约。专案组民警赶赴北京，3月1日将“海洋”抓获。

　　专门将卡卖给骗子

　　抓获“海洋”之后，警方对其住址展开搜查，当场查获不记名电话卡25张，以及一本记满开卡账号的记账本。“海洋”真名叫张某，河北保定人。张某如实交代了“黑吃黑”的犯罪事实。

　　在过去的生意中，张某认识了刘某。 2015年，刘某找到张某说有个业务比较来钱，问他可愿意干。这个业务就是“掐卡”。所谓“掐卡”，即开户人使用本人身份证到银行办理银行卡、预留查询电话和查询密码后，以40元至120元不等的价格将卡出售给买卡人。开户人则通过电话银行、网上银行“跟踪”该卡，一旦发现卡上有资金到账，立即将卡挂失，这样实际持卡人手里的卡就宣布无效，开户人就可以重新到银行补办一张卡，将卡中钱款取出据为己有。

　　刘某说，市民凭自己的身份证就可以到银行办卡，何必借这种渠道获得银行卡？买卡的人肯定是从事非法活动，出了事一定不敢报警。张某一听，喜出望外，两人一拍即合。

　　发现进账挂失取款

　　张某通过微信群和其他渠道发布办卡信息。从2015年10月到落网，大约卖出去两三百张银行卡。张某将这些卡的卡号、密码、办卡人身份信息、电话等信息详细记在本子上，随时在网上跟踪这些银行卡，一旦有钱进账立即拦截。所得赃款刘某得40%，张某得30%，办卡人得30%。这就是为何这起电信诈骗案第一次要求将钱汇到郭某账户，之后又让汇到刘某账户的原因。“李主任”发现第一笔钱被人“打劫”了，只好临时改换。

　　张某、刘某等人没有料到，实施电信诈骗的不法分子是不敢报警，但无辜失财的被害人会报警。由于被害人江某及时报案，铜陵警方通过查询开户信息，很快锁定犯罪嫌疑人郭某。专案组顺藤摸瓜，赴河北、北京调查取证，查明该团伙成员多达13人，5人已经到案。